Проверка подленности паспорта

ТВ Центр

Российским банкам разрешили не проверять паспорта своих клиентов на сайте ФМС в условиях сложившегося экономического кризиса. Таким образом, Центробанк отменил своё распоряжение образца марта 2014 года. Российский Центробанк поддержал идею представителей банковской отрасли об отмене обязательной проверки паспортов своих клиентов в базе Федеральной миграционной службы. Об этом пишет газета «Известия» со ссылкой на главу Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрея Емелина, принявшего участие в совещании ЦБ в конце декабря 2014 года.

По его словам, в ходе исполнения приказа ЦБ. принятого в марте 2014 года, банки столкнулись с целям рядом проблем – таких, как ненаполненность базы ФМС и перебои в работе сайта ведомства. Согласно постановлению регулятора, клиентам, чьи паспорта не удаётся обнаружить в базе данных ФМС, необходимо отказывать в обслуживании.

О действительности паспорта гражданина РФ

Информируем вас о том, что в соответствии с пунктом 2.2 Положения Банка России от 19 августа 2004 г. N 262-П (в редакции Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 №3179-У.

вступил в силу с 29.03.2014), все документы, позволяющие кредитной организации идентифицировать клиента (выгодоприобретателя), должны быть действительны на дату их предъявления.

Для проверки действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации, кредитная организация использует информационный сервис

«Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации»

на официальном сайте Федеральной миграционной службы в сети «Интернет».

Для экономии вашего времени и во избежание недоразумений

Кто виноват

О пропаже документа Кодачигов сразу заявил в ОВД, получил талон-уведомление и спустя 10 дней держал в руках новенький паспорт. Но не прошло и двух недель, как старый паспорт напомнил о себе. Ему позвонили из банка «Восточный экспресс», чтобы предупредить: по утерянному документу пытались получить кредит.

Через месяц поступило sms из Альфа-банка с требованием погасить задолженность по кредиту, а еще через неделю – от «Русского стандарта», на кредит которого он якобы купил компьютер. Последними были коллекторы, представляющие Флексинвестбанк, – ему Кодачигов «задолжал» по кредитной карте с лимитом 200000 руб.

В каждом случае речь шла о ежемесячном платеже около 5000 руб. плюс штрафы. Разумеется, ни одного из этих кредитов – всего примерно на 400000 руб. – он не брал. Представители «Русского стандарта» и Альфа-банка отказались обсуждать, как были выданы кредиты, заверив, что борются с мошенничеством.

Проверка паспортов граждан РФ

Отсутствие информации о запрашиваемом паспорте (ответ: «В электронных учетах ГУВМ МВД РФ в настоящее время не значится») не означает, что паспорт недействителен. Такой ответ дается в случае, если информация о выданном паспорте пока не поступила из соответствующего территориального органа, или же запись о паспорте проходит тестирование в программном комплексе Базы.

осуществляется по базе
Федеральной Миграционной Службы Российской Федерации.
По всем вопросам связанным с данной услугой просьба обращаться в ГУВМ МВД РФ https://guvm.mvd.ru/

Мы предоставляем удобный онлайновый сервис для получения выписок из ЕГРЮЛ по ИНН и другим имеющимся у Вас данным, а уж как их использовать — передать в Вашу бухгалтерию или службу безопасности — решать только Вам.

Банкам разрешили не проверять паспорта клиентов на сайте ФМС

Банк России в качестве антикризисной меры поддержал предложение банковской отрасли об отмене обязательной проверки паспортов клиентов на сайте Федеральной миграционной службы (ФМС). Регулятор высказал свою позицию по данному вопросу на совещании в ЦБ, которое состоялось в конце декабря.

В нем участвовала председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Об этом «Известиям» рассказал председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин, который также принимал участие в совещании.

Требование по проверке паспортов клиентов на сайте ФМС для банков ЦБ и Росфинмониторинг ввели в марте 2014 года, внеся изменения в положение

«Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»

.